LV86 15分鐘了解幣圈金融風暴-200億美元吃龜苓膏，包括我的！！

不知道大家有沒有看到上個星期的財經新聞，就算你沒有投資加密貨幣，說不定也看到了，這個讓整個幣圈震動的事。200億美元在兩天內幾乎整個消失，堪稱幣圈的金融風暴。我自己雖然運氣好逃過第一波下跌，但是因為手癢貪心想抄底，300美睡個午覺2小時就蒸發了。這次慘烈的事件讓很多投資者上星期都睡不好，幾天內有人眼睜睜的看自己的錢歸零，或者是抓準時機，一次賺到財富自由。這次就用比較通俗的語言來分享這次史詩級的故事，加上自己和朋友也有投資，感觸頗深，算是給自己留個紀念。

如日中天的LUNA

在這個事件發生之前，幣圈裡前三大穩定幣是USDT、USDC、UST，這次出事的就是UST。可能有的人不知道，穩定幣是什麽？簡單講一下，假如整個加密貨幣就是一個世界，裡面有很多國家，每個國家就是所謂的公鏈，比如說比特鏈、以太鏈、幣安鏈，或是這次出事的terra鏈，這些鏈上都有自己的幣、就像我們在台灣用新台幣、日本用日幣、美國用美金。所以比特鏈上用比特幣、以太用以太坊等，但是不同國家也就是鏈要怎麽交易？如果直接交易匯率很難算，所以就有通用的幣來互相交易，就像現實世界，不同國家還是會用美金來換算一樣。所以穩定幣也是一樣的道理，而且穩定幣也是和美金以1:1為錨定，這樣讓所有的交易者很容易幫自己買的加密貨幣估它的價值。USDT和USDC有現實世界的資產來當他們的後盾，發行UST的Terra鏈是沒有實體抵押的，他們用自己鏈上的luna幣和UST用一個機制互相交換，再利用投資人為了賺取價差，會讓UST維持和美金1:1，這種穩定幣叫算法穩定幣。那誰要去操作UST和LUNA ？這就要講到terra鏈裡的一個項目叫Anchor，它就像terra鏈裡的銀行，提供了年利率20%的活存利率，出事前已經有快180億美金在裡面生利息，至於怎麽維持20%先跳過，總之在這之前有出過一次事，但是找到大金主補錢，雖然利率降到18.5%，還是很多人在裡面存錢，包括我。而且因為很多人存，連帶這個terra鏈上和它綁一起的luna幣也水漲船高，最高1顆可以到110美金，5/10星期二出事前，整條鏈的市值是第二大。講到這裡，我相信有人會覺得怎麽可能20%年利率，的確為了維持20%，整體是在虧損的，但是因為有補錢，大家都覺得還是可以維持，而且這就和開公司一樣，哪個大公司沒在借錢的。加上創辦人是一個很狂的韓國人，總是吸引媒體目光，和人家對賭、也想當穩定幣之王，我覺得這種人有點像馬斯克，很聰明而且很敢賭，反正今年幣圈的目光都在他和他的terra鏈上，出事前，也不過上上星期，這個生態還在成長。

一夕飛灰煙滅

出事的原因其實牽扯了很多幣圈的生態和加密貨幣的原理，這裡就不講得很複雜。簡單來說，就是有一群人盯上了這個項目，事前買了很多的ust，結果在最近一次項目方正在擴大規模做資產轉移時，這群人拋售事先買好的大量ust，造成UST和美金失去1:1的錨定，但是這種穩定幣稍微脱勾本來就是有可能的，我在5/9星期一晚上10:00多發現ptt有人在問脫勾，會不會怎麼樣？下面鄉民開始說什麼會歸零什麽的，我看了一下也是有點半信半疑，可是去查發現真的脫勾，而且好像有人在領出來，掙扎了很久，想說還是領一半好了，我本來在裡面放了等值3600美金的UST，先領出來1800U，在交易所換成其他穩定幣，其實那時侯的匯率已經1:0.95了。隔天早上想一想，還是把剩下的領出來，反正如果後來恢復再放回去就好，就是這個念頭，讓我救出大部份的資產，那時候換已經1:0.91了。隔沒幾個小時，加密貨幣市場不好，推特及網路世界流傳UST已脫勾，大家都在恐慌，都在撤出資金，前面提到的機制，就是當UST價格下降，LUNA幣就會增發來讓UST變少，UST價格會上升看可不可以回到1美，LUNA幣價格就會下降，因為LUNA幣變多了。但是當大家信心崩潰的時候，就進入了死亡螺旋，惡性循環，兩邊價格都救不起來。而且放空的這群人肯定也會在網路上發消息引起恐慌，於是兩天內整個崩盤，UST從1:1中間掉到1:0.6後來一路掉到不到0.1，LUNA幣更慘，曾經1顆上百塊的幣掉到0.000001多，幾乎就是歸零。在這個過程，被非常多人做空，等於是圍毆。就算是項目方想救，或是很多人想抄底，都是瞬間蒸發。包括我在4塊的時候想抄底，300美金兩個小時就沒了。可是有人因為這樣做空，一萬台幣變三百萬，暴賺300萬，真的是財富轉移。由於主打穩定利率，有很多人把很多錢都放在上面生利息拿收入，這波下來，網路上甚至傳說有人因為這樣自殺。

有人賺就有人賠

當luna幣掉到接近零的時候，全世界最大的交易所幣安暫停luna交易而且先下架，很多人用很低的價錢買到幾億顆。結果就在同一個星期5/13日，又重新交易，許多的賭徒（包括我）紛紛入場，但是我只用了60u買了100萬顆，想說留個紀念給自己，最多也是變成圖檔而已。結果隔天星期六，看診完，有人告訴我luna幣暴漲，回去一看漲10倍，60u變600u。網路上有人用台幣3萬買了4億顆，照價格推算，這一波可以賺到九百萬台幣。這就是幣圈的瘋狂，幣安交易所靠這波，就算在熊市，一天的交易額接近60億美金，手續費賺到爛，難怪叫玩「幣」歸「趙」。趙就是幣安老闆趙長鵬。

我所學到的事

要說這一次事件我的感想，個人覺得一個很新的市場或產業要成熟，本來中間就會有失敗。馬斯克在接近破產，他的spaceX在幾乎是最後一次才把火箭成功送上太空，不失敗怎麽創新。可是要說加密貨幣這個市場會因為這樣消失，我是覺得也不會，至少暗黑世界的人，不論是洗錢還是見不得人的交易會一直使用加密貨幣，加上大家都想要賺錢的心態，還是會讓這個市場有基本盤，更何況加密貨幣的各種技術，我還是相信會應用在很多方面，光我上次提的數位銀行，沒有加密貨幣，銀行會去搞數位嗎？還不是要跟加密貨幣競爭，只是要在幣圈存活，我想可能要更有紀律、分散投資，而且最重要的，不要把生活的錢和退休金拿來投在加密貨幣。這個圈子還不成熟，隨時要有變零的準備。不要想說一夕致富，雖然我自己也好想一瞬間財富自由。我覺得要有很多條件，有時間盯盤、敢衝、敢賭、加上運氣好才有可能。我想我還是會在幣圈打滾，這樣才有很多精彩的故事可以分享。